Invertir puede ser uno de los aspectos más complicados de su vida financiera. Una de las razones por las que invertir puede parecer desalentador es porque mucha gente no sabe qué tipo de preguntas hacer con el fin lograr aumentar tanto la confianza y como los conocimientos a la hora de realizar inversiones. Las 20 preguntas de respuesta obligatoria están diseñadas específicamente para ayudarte a identificar las áreas de inversión en las que puedes aumentar tu confianza como inversor.

Cuando hayas logrado la capacidad de responder «sí» a todas estas preguntas, estarás en camino a un mayor nivel de confianza en cuanto a tus inversiones.

1. ¿Has definido tu verdadero propósito para el dinero, aquello que es más importante que el propio dinero?
2. ¿Has invertido en el mercado?
3. ¿Sabes cómo funcionan los mercados financieros?
4. ¿Has definido tu filosofía de inversión?
5. ¿Has identificado tu tolerancia al riesgo?
6. ¿Sabes cómo medir la diversificación de tu cartera?
7. ¿Logras obtener una rentabilidad de mercado consistente y predecible?
8. ¿Has medido el importe total de las comisiones y los costos de su cartera de inversión?
9. ¿Sabes cuál es su posición en la frontera eficiente de Markowitz?
10. A la hora de construir tu cartera de inversión, ¿sabes exactamente lo que estás haciendo y por qué?
11. ¿Trabajas con un asesor financiero?
12. ¿Dispones de un plan de financiero personalizado que guíe todas tus decisiones de inversión y gasto?
13. ¿Has diseñado un método claro para medir el éxito o el fracaso de tu portafolio?
14. ¿Tienes un sistema para medir la volatilidad de la cartera?
15. ¿Conoces las tres señales de advertencia de que puede estar especulando con tu dinero en lugar de invertirlo prudentemente?

Redacción: Invertix