Las mejores estrategias de inversión no necesariamente son las que mayores rendimientos hayan producido en el pasado. Los inversionistas tienen diferentes objetivos financieros, y, por ende, el estilo de inversión que elijas es el que vaya más alineado con tu tolerancia al riesgo y metas económicas. Tampoco es necesario diseñar un portafolio de inversión muy sofisticado, sino uno con el cual te sientas cómodo.

Es importante conversar sobre las siguientes estrategias de inversión con tu asesor financiero y no cambiar las mismas cada vez que escuches sobre “otra inversión de moda” en los medios de comunicación.

Resulta clave realizar un análisis fundamental al margen de la modalidad de inversión que escojas. Un análisis fundamental se basa en revisar los estados financieros de la empresa e información del entorno macroeconómico en general, entre otras variables. El análisis fundamental se usa comúnmente en estrategias de inversión a largo plazo, ya que tiene en cuenta factores que pueden influir en el valor de un activo durante un periodo prolongado.

El análisis técnico típicamente es aplicado por traders profesionales, con el objetivo de identificar las tendencias de los valores representados gráficamente, para intentar de determinar o proyectar los precios de los activos.

Crecimiento de capital

La primera estrategia de inversión a considerar es la de crecimiento de capital, y el objetivo con esta forma de invertir es generar rentabilidades por encima de la media del mercado, como por ejemplo invertir en valores de una empresa tecnológica, relativamente nueva, pero que podría tener un gran impacto positivo en el mercado. Este estilo de inversión conlleva un mayor de nivel de riesgo, debido a la propia naturaleza de las empresas en las que se invierte.

Invertir en valor

Por otro lado, podemos adoptar la estrategia de invertir en valor, es decir, invertir en activos infravalorados, que se espera que suban de precio de cara al futuro. Típicamente, estas últimas son empresas con una trayectoria probada, pero que por algún factor puntual, el precio de su acción esté cotizando por debajo de su valor real.

Estrategia de inversión por ingresos

Otra estrategia de inversión es la de inversión por ingresos, que básicamente consiste en diseñar un portafolio de inversión con productos financieros que generen ingresos pasivos recurrentes, como acciones que paguen dividendos, REITs y/o diferentes instrumentos de renta fija.

Redacción: Javier Trullols